Det första steget – välj en ny bank

Innan du avslutar något hos din nuvarande bank behöver du välja vilken bank du vill byta till. Fundera över vad som är viktigt för dig – personlig service, digitala lösningar, närhet till kontor eller något annat.

- Vi märker att många kunder vill ha en bank där det fortfarande går att prata med en rådgivare som känner till deras situation. Det är ofta det som gör att de väljer att byta till oss, säger Anna Halvordsson, privatrådgivare på Sparbanken Tanum.

Flytta lönen och avsluta gamla konton

När du bestämt dig för att byta bank kontaktar du den nya banken. De hjälper dig att flytta över ditt sparande, autogiron och andra överföringar. Det är vanligt att den nya banken har färdiga blanketter eller digitala verktyg för detta.

Det här behöver du göra själv:

• Löneinsättning: Meddela din arbetsgivare ditt nya kontonummer.
• E-fakturor: Kom ihåg att du måste anmäla e-fakturor på nytt i din nya internetbank.
• Kort och Swish: När du får nytt bankkort och Swish-anslutning – kom ihåg att uppdatera dessa i appar och vid nätköp.

- Vi hjälper till med hela processen och har bra koll på vad som behöver göras. För kunden ska det kännas smidigt och tryggt, säger Anna.

Vad händer med lån och sparande?

Om du har bolån, privatlån eller fondsparande i din gamla bank kan du i många fall flytta även detta. Det kan kräva lite mer administration, särskilt när det gäller bolån, men det är absolut möjligt.

• Bolån: Du kan ansöka om att flytta ditt bolån till din nya bank. Det kan vara ett bra tillfälle att omförhandla villkor eller binda om räntan. Beställ ett amorteringsunderlag på din nuvarande bank innan mötet så är du extra förberedd.
• Privatlån: Dessa kan ofta lösas eller flyttas. Kontrollera om det finns några avgifter för att lösa lånet i förtid.
• Fonder och aktier: Sparformer som ISK och fondkonton går ofta att flytta över, men i vissa fall kan det innebära att du måste sälja och köpa om, detta hjälper den nya banken till med.

Avsluta gamla konton

När allt är flyttat och fungerar som det ska i din nya bank är det dags att avsluta dina gamla konton. Vanligtvis har man kommit överens om ett datum för detta med sin nya bank och man behöver inte göra något själv, mer än att spara ner eventuella kontoutdrag eller årsbesked som man vill ha kvar.

- När vi ser att lönen kommer in, allt som ska vara på plats är på plats och allt flyter på så avslutar vi kontona i kundens gamla bank om det är vad vi kommit överens om, säger Anna Halvordsson.

Vad kostar det att byta bank?

Att byta bank är vanligtvis kostnadsfritt. Däremot kan vissa specifika tjänster, som att lösa ett lån i förtid, innebära avgifter. Fråga gärna din nya bank om vad som gäller.

Samla allt på ett ställe

Många upplever att det är skönt att ha hela sin ekonomi samlad hos en och samma bank. Det gör det enklare att få en överblick, och ofta går det lättare att få hjälp när allt är samlat.

- När vi lär känna kunden och deras ekonomi, kan vi ge bättre och mer träffsäkra råd. Det är något många uppskattar, säger Anna.