Den här webbplatsen använder cookies för att ge dig en bättre upplevelse av webbplatsen. Genom att fortsätta använda vår webbplats accepterar du att cookies används. Läs mer om cookies och hur du kan stänga av dem.

OK
Till textinnehållet på sidan. Tryck Alt+S

Så här fungerar passandebedömning

Enligt lagen om värdepappersmarknaden måste banken säkerställa att du har tillräcklig kunskap och erfarenhet för att handla med värdepapper. Det kallas passandebedömning och ska skydda dig som är aktiv på värdepappersmarknaden.

Hur går passandebedömningen till?

Om du vill handla med komplicerade värdepapper, exempelvis warranter och derivat, måste du först svara på frågor i en passandebedömning enligt lagen om värdepappersmarknaden. Frågorna som ställs handlar om din kunskap och erfarenhet av värdepapperstypen du är intresserad av. Utifrån dina svar bedömer banken om produkten passar dig. Bedömningen görs endast första gången du handlar med den aktuella värdepapperstypen.

Indelning av värdepapper

Lagen gör en skillnad på komplicerade och okomplicerade värdepapper. Vid köp och försäljning av okomplicerade värdepapper, såsom aktier och fondandelar, behöver inte banken pröva om affären är passande för dig. Däremot måste banken säkerställa att du har tillräckliga kunskaper och förstår innebörden av affären vid köp och försäljningen av komplicerade instrument, exempelvis warranter och derivat.

Kundkategorier

Kundkategorier

En del av regelverket är att alla kunder som handlar med finansiella instrument ska delas in i tre olika kategorier. Anledningen är att anpassa kundskyddet till varje enskilda behov. Privatpersoner och företag betraktas som icke professionella kunder. Kategorin professionella kunder är tillexempel större företag och offentliga organisationer. Den sista kategorin  är tillexempel statliga myndigheter och centralbanker.

De olika kundkategorierna

Stäng Skriv ut